公平在身邊

強化舉證以理服人(案例8)

2008年劉某與G期貨公司廣州營業部簽署了《期貨經紀合同》,從開戶至今累計虧損4萬多元,留存手續費3千多元。在G公司交易期間,劉某風險控制能力較差,曾多次因保證金不足被公司強行平倉(以下簡稱強平)。

2014年11月劉某向12386熱線投訴:G公司在未向其發送追加保證金(以下簡稱追保)通知的情況下,于11月3日及6日對其持有的2手白銀1412多頭合約進行了強平,并主張大額索賠。

G公司接到熱線轉辦工單后,立即組織自查。經核實,公司在每日結算后都按《期貨經紀合同》的約定,向保證金監控中心發送客戶賬單、追保通知等;同時,廣州營業部業務員在10月31日、11月3日、11月6日強平前都有通過電話向劉某通知追保等事宜,并有錄音為證,不存在劉某反映的不履約失職行為。

在劉某投訴的幾手強平異議中,公司認真向其舉證,證明公司均及時進行追保,并多次告知其目前的風險狀況,當時劉某明確表示要保留倉位,會自行處理。經過公司與劉某多次溝通,劉某對此前未進行追保的投訴不再提出異議。

但此時劉某又提出新的投訴主張:他的持倉盤中到了強平線公司應當立即強平,但公司沒有這樣操作,要求賠償相應損失。

公司根據雙方簽署的《期貨經紀合同》第七節的約定,再次向劉某解釋:“強平是公司的權利,客戶有義務隨時關注自己的持倉,并控制風險”。無奈劉某始終未能接受公司的解釋,于是向廣東證券期貨業協會申請調解。在調解員主持下,雙方對存在的問題進行了反復溝通,調解員也向劉某擺事實,講道理,最終劉某主動放棄了索賠請求,并致電熱線撤銷投訴。

在本案處理完后,G公司也有幾點體會:

一是積極處理客戶的投訴。在日常客戶糾紛處理中,公司要及時對客戶投訴事項進行調查,得出結論,并及時反饋,做好溝通。

二是注重投資者適當性管理。在公司開發客戶過程中,要注意履行適當性評估工作,將“適合的產品推薦給合適的投資者”。同時,要對客戶交易情況進行跟蹤評估,及時提示風險,不宜向風險控制承受能力差的客戶推薦高風險的產品和業務。

三是在雙方無法達成和解的情況下,積極向協會、司法機關等第三方中立機構尋求幫助。在本案例中,在公司與客戶無法達成一致意見的前提下,正是由于協會的適當介入,在調解員的努力調解下,雙方最終達成和解,快速化解矛盾,充分說明了第三方機構的作用。

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